AML und Verifizierung bei Woo Casino

Diese Seite erklärt unsere AML- und Verifizierungspraxis: wann wir welche Dokumente von Ihnen verlangen, wie lange die Prüfung dauert und welche Folgen fehlende Nachweise haben. Sie erfahren damit alles, was Ihre Auszahlung verzögern könnte, bevor es dazu kommt.

Unsere Grundsätze gegen Geldwäscherei

Woo Casino wird von Dama N.V. betrieben und hält die Glücksspiellizenz 8048/JAZ2020-047 der Curaçao eGaming Authority. Diese Lizenz verpflichtet uns, die Anti-Geldwäscherei-Vorschriften des Lizenzsitzes vollständig umzusetzen. Konkret heisst das: Wir kennen jeden Spieler, wir kennen jede grössere Transaktion, und wir melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Unit. Anonymes Spielen gibt es bei uns nicht, und das ist Absicht.

Geldwäscherei über Casino-Konten läuft typischerweise über grosse Einzahlungen mit wenig spielerischer Aktivität und umgehendem Auszahlungsantrag. Genau dieses Muster schauen wir uns an. Unsere Compliance-Abteilung ist separat vom Kundendienst organisiert, wird regelmässig geschult und entscheidet Fälle nach dokumentierten Kriterien, nicht nach Gutdünken.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte

Die Verifizierung erfolgt nicht einmalig, sondern gestuft. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben mit den Daten des Ausweises ab, den Sie zu Beginn bestätigen. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenprüfung, unabhängig vom Betrag. Ab bestimmten Schwellenwerten oder bei auffälligem Spielverhalten prüfen wir erneut, auch wenn Sie bereits verifiziert sind.

• Registrierung: Abgleich von Name, Geburtsdatum und Adresse, Prüfung des Mindestalters von 18 Jahren sowie der Sperrlisten.
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis.
• Schwellenwerte und Auffälligkeiten: erweiterte Prüfung, sobald kumulierte Einzahlungen oder Spielmuster dies auslösen.

Diese Dokumente verlangen wir

Reichen Sie Dateien als JPG, PNG oder PDF ein, gut lesbar und ohne abgeschnittene Ecken. Unsichere oder retuschierte Bilder lehnen wir ab und fordern eine neue Version an.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerausweis, beidseitig fotografiert.
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankbeleg oder offizielle Behördenpost, nicht älter als 3 Monate.
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte mit verdeckten mittleren Ziffern oder Screenshot Ihres E-Wallet- beziehungsweise Krypto-Kontos mit sichtbarem Namen.

So läuft die Verifizierung ab

In fünf Schritten zur Freigabe

Der ganze Ablauf spielt sich im Kontobereich ab, ein separater Formularversand per E-Mail ist nicht nötig.

• Öffnen Sie im Kontobereich den Bereich Verifizierung.
• Laden Sie die geforderten Dokumente hoch, jede Datei bis 10 MB.
• Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen in der Reihenfolge des Eingangs.
• Sie erhalten das Resultat per E-Mail; bei Rückfragen meldet sich das Team innerhalb von 24 Stunden.
• Nach genehmigter Prüfung heben wir die Auszahlungssperren auf und bearbeiten Ihre Anfrage im Standardprozess.

Dauer und Datenschutz

Klare Fälle prüfen wir innerhalb von 24 Stunden nach Eingang der vollständigen Unterlagen. Komplexe Fälle, etwa Auslandsdokumente oder Fremdzahlungen, dauern bis zu 3 Werktage. Sie erfahren den Status in jedem Fall aktiv per E-Mail, ohne dass Sie nachfragen müssen.

Ihre Dokumente übertragen wir SSL-verschlüsselt und speichern sie auf passwortgeschützten, verschlüsselten Servern. Zugriff haben ausschliesslich geschulte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung, die dem Bankgeheimnis unterliegen. Weder Kundendienst noch technische Mitarbeiter sehen Ihre Ausweiskopien.

Herkunft der Gelder belegen wir

Ein Nachweis der Geldquelle (Source of Funds) geht über die Identitätsprüfung hinaus. Wir verlangen ihn, wenn kumulierte Einzahlungen innerhalb von 30 Tagen 10'000 CHF übersteigen, eine einzelne Einzahlung über 5'000 CHF erfolgt oder wenn Ihr Spielverhalten nicht zu Ihrem Konto_profil passt. Auch hohe Einsatzsummen bei geringer Einzahlungshistorie können den Nachweis auslösen. Massgeblich ist dabei das eingesetzte Volumen, nicht nur der eingezahlte Betrag.

Als Beleg akzeptieren wir Lohnabrechnungen der letzten 3 Monate, einen Steuerbescheid, einen Verkaufsvertrag etwa für ein Fahrzeug, einen Erbnachweis oder Dividendenausweise. Ein einziger dieser Belege genügt, sofern er die betroffenen Beträge plausibel deckt. Wir bewerten jeden Fall einzeln und teilen Ihnen mit, welcher Nachweis in Ihrer Situation passt.

Warum wir das tun: Die Lizenzvorschriften verlangen, dass eingesetztes Geld aus einer legalen Quelle stammt. Ohne diesen Nachweis dürfen wir grössere Beträge schlicht nicht auszahlen, und das gilt für jeden lizenzierten Anbieter.

Einzahlungen und Auszahlungen prüfen wir

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch ein automatisiertes Prüfsystem. Es erkennt Beträge knapp unterhalb der Schwellenwerte, sich wiederholende Strukturen, Zahlungen von Dritten sowie Ein- und Auszahlungen ohne dazwischenliegendes Spiel. Treffer landen beim Compliance-Team zur manuellen Beurteilung, nicht automatisch bei einer Sperre.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das Sie eingezahlt haben. Diese Same-Method-Regel gehört zu den Kernvorschriften des AML-Regimes und verhindert, dass Geld über unser Casino den Weg wechselt. Bei TWINT- und PostFinance-Einzahlungen läuft die Rückzahlung über den Bankweg. Gewinne, die über die eingezahlte Summe hinausgehen, überweisen wir auf ein von Ihnen verifiziertes Konto.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Ohne abgeschlossene Verifizierung blockieren wir jede Auszahlung, und zwar unabhängig vom Betrag. Einzahlen bleibt zunächst möglich, Auszahlen nicht. Sie erhalten eine Frist von 30 Tagen ab der ersten Anforderung, um die fehlenden Dokumente einzureichen. Wird die Frist nicht eingehalten, schliessen wir das Konto und zahlen das Guthaben auf den verifizierten Zahlungsweg zurück, sofern die Verifizierung bis dahin wenigstens für den Rückzahlungsweg abgeschlossen ist.

Fällt die Prüfung negativ aus, etwa wegen gefälschter Dokumente oder widersprüchlicher Angaben, sperren wir das Konto vollständig. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei erstatten wir Meldung an die zuständige Financial Intelligence Unit. Über eine solche Meldung dürfen wir Sie nicht informieren; das Verbot des Tippens an den Kunden ist Teil der Vorschrift und gilt für alle lizenzierten Anbieter.

Gegen eine negative Entscheidung können Sie Einsprache erheben und fehlende oder korrigierte Unterlagen nachreichen. Erneute Prüfungen nach einer Ablehnung führen wir einmalig durch, sofern neues Material vorliegt.

Warum wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre lang auf, gerechnet ab Ende der Geschäftsbeziehung. Diese Frist ergibt sich aus den Aufbewahrungspflichten der Geldwäschereigesetzgebung unseres Lizenzsitzes. Die Dokumente müssen bei einer behördlichen Prüfung vollständig und in Originalqualität vorliegen, deshalb löschen wir nichts vorzeitig, auch nicht auf Wunsch.

Nach Ablauf der Frist löschen oder anonymisieren wir die Unterlagen automatisch. Sie haben jederzeit das Recht, Auskunft über die zu Ihrer Person gespeicherten Verifizierungsdaten zu verlangen. Richten Sie solche Anfragen an [email protected]; wir beantworten sie innerhalb der gesetzlich vorgesehenen Frist.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Woo Casino?

Klare Fälle sind innerhalb von 24 Stunden nach Eingang aller Unterlagen geprüft, komplexe Fälle innerhalb von maximal 3 Werktagen. Sie erhalten das Ergebnis in jedem Fall per E-Mail.

Muss ich bei jeder Auszahlung neue Dokumente einreichen?

Nein. Nach der einmaligen vollständigen Verifizierung vor der ersten Auszahlung gelten Ihre Dokumente, bis eine Schwellenwertprüfung oder ein Auffälligkeitsverdacht eine aktualisierte Prüfung auslöst.

Warum geht meine Auszahlung auf dasselbe Zahlungsmittel wie meine Einzahlung?

Die Same-Method-Regel ist eine AML-Kernvorschrift. Sie stellt sicher, dass Geld auf dem Weg zurückfliesst, von dem es gekommen ist, und verhindert, dass Casino-Konten als Umleitung für fremde Gelder missbraucht werden.

Wer kann meine Ausweiskopien einsehen?

Nur geschulte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung. Die Dokumente liegen verschlüsselt und getrennt von Ihren Spieldaten, der Kundendienst hat keinen Zugriff darauf.